Još samo nekoliko sedmica do promjene ID-a kompanije: kako se pripremiti

Nova zora za provjeru identiteta

Ove promjene potpadaju pod krovnu strategiju vlade za borbu protiv prijevara i finansijskog kriminala. 2023. IDV je uveden u zakon o kompanijama u Velikoj Britaniji i dao Companies House nova ovlaštenja za borbu protiv privrednog kriminala.

Na kraju, Companies House će imati precizniji nadzor nad tim ko formira i kontroliše kompanije u UK. Za same kompanije, to će stvoriti veću transparentnost i omogućiti timovima za usklađenost da vještije sprovode procese kao što su detaljna analiza klijenata i AML.

Dok direktori mogu sami sebe provjeriti, ACSP pružaju lakši način za pojedince da se povinuju. I – uz sve njegove dobre namjere – s obzirom da su postavljeni znaci pitanja u vezi s sigurnošću GOV.UK One Login, oni potencijalno nude i sigurniji način.

Uloga ACSP-a

S obzirom da je krajnji rok neminovan, ACSP-ovi će morati izvršiti neophodne korake IDV-a. Ovo uključuje prikupljanje, provjeru i vođenje evidencije podataka o klijentima, a zatim njihovu registraciju u Companies House. Konkretno, postoje dva ključna koraka verifikacije. Prvi uključuje potvrđivanje da li su dostavljeni dokazi autentični. Drugi uključuje provjeru da li je, prvo, identitet originalan, a drugo, da li pripada osobi koja tvrdi da je to.

Definitivno je moguće i prihvatljivo to učiniti lično, posebno ako ACSP-ovi još nemaju implementiranu tehnologiju. Biće klijenata koji će i ovo radije raditi – to je u redu. Ali to zahtijeva od ACSP-a da ručno kontaktira sve svoje klijente, prikupi lične dokumente, a zatim ih provjeri, kao i da dokaže Kompanijskoj kući da imaju osoblje obučeno za lično obavljanje ovog procesa.

Evo zamke s ručnim pristupom: čim rok dođe, zaostatak može brzo da se stvori. Što je više ručnih provjera potrebno, to se više vremena i energije troši na provjeru identiteta. To ostavlja veći prostor za greške, neusklađenost i kašnjenja u obradi klijenata – a to čini firme podložnim rastućim troškovima i šteti reputaciji.

Druga opcija je, međutim, usvajanje IDV tehnologije.

Šta tražiti kod IDV rješenja

Rok ne predstavlja samo predstojeći porast aktivnosti IDV-a za ACSP-ove – oni takođe moraju da ispune postojeće propise o sprečavanju pranja novca. Usklađenost je već složena i dugotrajna aktivnost, pa ovo čini privlačnost korištenja digitalnih IDV rješenja još jačom. Ali koje su ključne karakteristike na koje treba obratiti pažnju?

Prioritet broj jedan je tražiti IDV tehnologiju koju obezbjeđuje certificirani IDSP – tehnologija neće biti odobrena za obavljanje IDV procesa u suprotnom. Pošto su ostale sedmice, brza implementacija je također ključna – platforme se moraju efikasno integrirati u postojeće poslovne sisteme.

Provajderi tehnologije će biti upoznati sa novim propisima, kombinujući nova pravila kompanije sa postojećim AML propisima kako bi se pojednostavio proces usklađivanja. Na primjer, s obzirom na to da ACSP-ovi moraju kontaktirati cijelu svoju bazu klijenata, funkcije poput ‘grupnih poziva’ mogu im omogućiti da automatski kontaktiraju svakog direktora sa zahtjevom za verifikaciju u jednom potezu. Također želite mogućnost lakog otklanjanja lažnih pozitivnih rezultata, zbog priliva IDV provjera koje će biti potrebne.

U širem smislu, rješenja bi trebala biti ugrađena sa mogućnostima kao što su biometrijsko prepoznavanje lica, NFC tehnologija (za čitanje čipova u pasošima) i integracija sa javnim bazama podataka kao što su sankcione liste. To znači da ACSP-ovi mogu provoditi IDV provjere uz AML zadatke. A ova mogućnost dvostruke usklađenosti će ograničiti bilo kakav poremećaj u operacijama, a istovremeno će smanjiti administrativno opterećenje i troškove novih promjena.

Vrijeme je za provjeru

S obzirom da je krajnji rok uskoro, direktori i ACSP-ovi moraju poduzeti mjere. Direktori samo trebaju obratiti pažnju na jednostavno upozorenje: provjerite sada kako biste sveli na minimum sve rizike neusklađenosti. Što se tiče ACSP-a, ima još toga za razmatranje. Oni moraju pronaći slatku tačku između upravljanja prilivom IDV provjera uz održavanje postojećih AML procesa.

Iako ručni procesi mogu biti dovoljni, najbolji način da svoju kuću dovedu u red je usvajanje pravih digitalnih IDV rješenja. Kako promjene u Companies House-u budu jačale, oni koji koriste tehnologiju će biti u najboljoj poziciji da neprimjetno provjere identitet svojih klijenata dok minimiziraju svoje operativne rizike i rizike usklađenosti.

Postupajući sada s rješenjima dizajniranim upravo za ove promjene, kompanije se ne moraju bojati predstojećeg roka.

Tim Barnett je izvršni direktor Credas Technologies